Vyplňte pár údajů

Vyplnění vám zabere jen 5 minut.

1Tolerance rizika

2Cíl investování a časový horizont

3Znalosti

4Zkušenosti

5Finanční zázemí

6ESG

Tyto otázky nám pomohou určit, které investiční nástroje odpovídají svou rizikovostí míře rizika, které jste v rámci investování schopni podstoupit.

1. Označil/a bych se za *

velmi opatrného investora.
opatrného investora.
odvážného investora.
velmi odvážného investora.

2. Jaký je maximální pokles hodnoty, který dokážete tolerovat ve svém dlouhodobém investičním portfoliu? *

0 %
5 %
10 %
15 %
20 %
25 %
30 %
40 %
50 %
60 % i více

3. Pokud by hodnota mé investice klesla o více než 60 % i více *

okamžitě investici zruším a peníze vyberu.
znervózním, ale budu vyčkávat, pokud by investice dále klesala, asi ji zruším.
zůstanu trpělivý/á a peníze nechám dál pracovat.
nechá mě to klidným/klidnou, pokud bude možnost, přihodím další peníze.

4. Jaký vývoj hodnoty uvažované investované částky byste preferoval/a? *

Portfolio 1
Portfolio 2
Portfolio 3

5. Jaké roční výnosy byste preferovali? *

Portfolio 1
Portfolio 2
Portfolio 3

Tyto otázky nám pomohou určit, které investiční nástroje svou doporučenou minimální dobou držení investice odpovídají Vašemu investičnímu horizontu a s jakými investičními nástroji bude pravděpodobně možné naplnit Vaše očekávání (investiční cíl).

6. Hlavním cílem investování je pro mě *

abych ochránil hodnotu svých úspor proti inflaci.
aby dlouhodobě rostla hodnota mé investice.
abych si zabezpečil budoucí zdroj příjmů.

7. Předpokládám, že z portfolia nezačnu vybírat peníze dříve než *

za 3 roky.
za 3 až 5 let.
za 5 až 10 let.
za déle než 10 let.

8. Jakmile začnu z portfolia vybírat peníze, spotřebuji celou jeho hodnotu *

v souladu s nastavením mých finančních cílů, uvedených ve finančním dotazníku.
ihned.
během následujících 5 let.
během následujících 10 let.
během doby delší než 10 let.

9. Jaká je pravděpodobnost, že peníze vyberete dříve, než uvádíte? *

Nízká. Rád/a dodržuji plány, které si stanovím, a to i dlouhodobě.
Střední. I když to teď nepředpokládám, mohla by nastat situace, že peníze vyberu dříve.
Vysoká. Jsem zvyklý/á měnit své plány, pokud se změní okolnosti.

Tyto otázky nám pomohou určit, které investiční nástroje jsou přiměřené Vašim znalostem v oblasti investic.

10. Vyberte tvrzení, které je pravdivé: Při investování platí, že: *

Vyššího výnosu lze obvykle dosáhnout pouze za cenu vyššího rizika vzniku ztráty. Naopak méně rizikové investice přinášejí obvykle nižší výnos.
Výše výnosu obvykle nesouvisí s mírou rizika vzniku ztráty.
Výnosy jsou obvykle předem garantovány a nehrozí proto riziko vzniku ztráty.
Nevím.

11. Který z uvedených investičních fondů zpravidla vykazuje největší výkyvy své hodnoty? *

Fond peněžního trhu.
Smíšený fond.
Akciový fond.
Nevím.

12. Pro investiční službu investiční zprostředkování (tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů) je typické: *

Informování zákazníka o přiměřenosti jeho plánované investice z pohledu jeho investičního profilu. Zprostředkování pokynu k obchodu s inv. nástrojem.
Poskytnutí individualizovaného doporučení zákazníkovi ohledně obchodu s konkrétním investičním nástrojem.
Provádění obchodů s investičními nástroji pro zákazníka na základě vlastní úvahy investičního poradce.
Nevím.

13. Pro investiční službu investiční poradenství je typické: *

Provádění obchodů s investičními nástroji pro zákazníka na základě vlastní úvahy investičního poradce.
Poskytnutí individualizovaného doporučení zákazníkovi ohledně obchodu s konkrétním investičním nástrojem.
Informování zákazníka o aktuálním vývoji na kapitálových trzích a stavu jeho investic.
Nevím.

14. Které z níže uvedených produktů znáte natolik, že víte, jak jsou konstruovány, co ovlivňuje jejich výnos a jaká jsou s nimi spojená rizika? (vyberte i více možností) *

Podílové fondy (akciové, dluhopisové, smíšené, zajištěné, …)
Dluhopisy
Akcie
ETF
Nic z výše uvedeného

14 A. Odpovězte prosím na následující otázku. Investicí do podílového fondu získávám: *

Podíl na majetku fondu, který je zpravidla investován do akcií, dluhopisů a jiných cenných papírů.
Předem stanovený úrok a jistotu návratnosti mého vkladu.
Možnost nakupovat a prodávat cenné papíry podle svého uvážení.
Neznám správnou odpověď.

14 B. Odpovězte prosím na následující otázku: Pokud si koupím dluhopis, obvykle získám: *

Pravidelný předem stanovený úrok a po splatnosti dluhopisu i nominální hodnotu.
Podíl na zisku společnosti a možnost prodat cenný papír za tržní hodnotu.
Pravidelný úrok a k tomu podíl na zisku společnosti.
Neznám správnou odpověď.

14 C. Odpovězte prosím na následující otázku: Jako majitel akcie se obvykle: *

Stávám spolumajitelem dané firmy a mám právo na podíl na zisku.
Stávám věřitelem dané firmy a ta mi vyplácí úroky.
Stávám ředitelem dané firmy a ta mi vyplácí mzdu.
Neznám správnou odpověď.

14 D. Odpovězte prosím na následující otázku: ETF je: *

Investiční fond obchodovaný na burze, který svým složením a výnosy kopíruje složení a výnosy vybraného indexu (například akciový S&P 500).
Akcie firmy, která se zabývá investováním na burze.
Investiční certifikát, vyjadřující závazek banky vyplácet úroky a splatit jistinu.
Neznám správnou odpověď.

Tyto otázky nám pomohou určit, které investiční nástroje jsou přiměřené Vašim zkušenostem v oblasti investic.

15. Do kterých investičních nástrojů jste během posledních 5 let investoval? (vyberte i více možností) *

Nemám žádnou zkušenost s investičními produkty.
Státní nebo podnikové dluhopisy.
Podílové fondy nebo ETF
Akcie

Tyto otázky nám pomohou určit, zda jste s ohledem na stav Vašeho finančního zázemí schopen nést případné ztráty spojené s investováním.

16. Jaký podíl představují peníze, které se chystáte investovat, na Vašem celkovém majetku (včetně hotovosti, všech finančních produktů, nemovitostí a dalších investic)? *

Méně než 10 %
10 až 25 %
25 až 50 %
50 až 75 %
75 až 100 %

17. Z jakých zdrojů plynou Vaše pravidelné příjmy? *

Příjem ze zaměstnání (zaměstnanec, brigáda nebo výsluha)
Příjem z podnikání
Sociální dávky (mateřská, rodičovská, podpora v nezaměstnanosti, stipendium)
Výnos z držby majetku (pronájem)
Příjem od manžela / manželky / partnera / partnerky / jiné třetí osoby (výživné)
Důchod (starobní, invalidní, vdovský, sirotčí, …)

18. Jaké jsou Vaše pravidelné čisté měsíční příjmy? *

Do 15 000 Kč
Od 15 001 Kč do 30 000 Kč
Od 30 001 Kč do 50 000 Kč
Od 50 001 Kč do 100 000 Kč
Nad 100 000 Kč

19. Vaše pravidelné splátky úvěrů či jiných finančních závazků dosahují: *

Méně než 10 % Vašich pravidelných čistých příjmů.
10–25 % Vašich pravidelných čistých příjmů.
25–50 % Vašich pravidelných čistých příjmů.
50–75 % Vašich pravidelných čistých příjmů.
75–100 % Vašich pravidelných čistých příjmů.
Nemám žádné finanční závazky, které bych splácel/a.

20. Co by pro Vaši životní úroveň znamenala ztráta více než 60 % i více investovaných prostředků? *

Existenční potíže.
Výrazné snížení životního standardu.
Mírné snížení životního standardu.
Pravděpodobně nic.

Tyto otázky nám pomohou určit, jak důležitá je pro Vás při investování otázka udržitelnosti a společenské odpovědnosti.

21. Požadujete, aby Vaše investice splňovaly kritéria odpovědného investování? *

Ano, chci, aby kromě rizika a výnosů byl zohledněn i dopad mých investic na životní prostředí nebo společenskou odpovědnost.
Ne, u mých investic je pro mě rozhodující otázka výnosu a rizika.

Jméno *

Křestní jméno

Příjmení

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek, zpracování osobních údajů a souhlasím s nimi.