Co jsou ETF?

24. 9. 2023

Investování je v dnešní době velmi populární, a jednou s jeho částí může být právě ETF. Co jsou ETF? Jak fungují a jak do nich investovat? Pokud vás tato oblast zajímá, odpovědi najdete v našem novém článku. A pokud stále přemýšlíte, jak poskládat své investiční portfolio, nechte si od nás vypracovat investiční plán na míru.

Co jsou ETF?

Exchange-Traded Fund (ETF) je typ investičního fondu, který se obchoduje na burze podobně jako akcie. ETF může být strukturován tak, aby sledoval cokoli od ceny jednotlivé komodity až po velkou a rozmanitou sbírku cenných papírů. ETF mohou dokonce být strukturovány tak, aby sledovaly konkrétní investiční strategie.

První ETF byl S&P 500 ETF (SPY), který sleduje index S&P 500 a který je stále aktivně obchodován. ETF jsou obvykle levnější než podílové fondy a nabízejí nižší náklady na provozování a nižší poplatky za makléřské služby než nákup jednotlivých akcií.

Jaký je rozdíl mezi ETF a akciemi?

Na rozdíl od akcií, které představují vlastnictví jedné společnosti, ETF jsou složeny z několika akcií či jiných cenných papírů, které se prodávají jako jeden akciový titul.

ETF jsou obvykle levnější než podílové fondy a nabízejí nižší náklady na provozování a nižší poplatky za makléřské služby než nákup jednotlivých akcií.

Pokud se rozhodnete investovat do ETF, můžete získat diverzifikaci napříč odvětvím a snížit tak volatilitu portfolia. Na druhé straně, pokud se rozhodnete investovat do jednotlivých akcií, můžete získat větší kontrolu nad svým portfoliem a potenciálně dosáhnout vyššího výnosu.

Jaký je rozdíl mezi ETF a podílovými fondy?

ETF a podílové fondy jsou oba typy investičních fondů, ale existují mezi nimi některé rozdíly. Zde je několik klíčových rozdílů:

Obchodování: ETF se obchodují na burze podobně jako akcie, zatímco podílové fondy se obchodují pouze jednou denně po uzavření trhu.
Cena: Cena ETF se mění během dne v závislosti na nabídce a poptávce, zatímco cena podílových fondů se stanovuje pouze jednou denně na základě hodnoty aktiv v portfoliu.
Správa aktiv: ETF jsou obvykle levnější než podílové fondy a nabízejí nižší náklady na provozování a nižší poplatky za makléřské služby než nákup jednotlivých akcií. ETF také umožňují investovat do širšího spektra aktiv než podílové fondy, což může vést k lepší diverzifikaci portfolia.
Diverzifikace: Podílové fondy mohou být vhodnější pro investory, kteří chtějí investovat menší částky peněz, protože umožňují nákup zlomkových podílů. Na druhé straně, ETF mohou být vhodnější pro investory, kteří chtějí investovat do specifických odvětví nebo sledovat konkrétní investiční strategie.

Které jsou největší ETF na světě?

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) je největší ETF na světě s hodnotou spravovaných aktiv ve výši 411 miliard USD. Tento fond sleduje výkonnost indexu S&P 500 a stále je aktivně obchodován.

S&P 500 je u investorů oblíbený zejména díky své konzistenci, jelikož průměrný roční výnos činí 9,8 %. Ačkoliv se nyní jeví jako výhodná investice, nemělo by na ní být postavené celé vaše investiční portfolio. Nevíte, jak si své portfolio nastavit a do jakých komponentů vkládat své peníze pro zhodnocení? Rádi Vám vypracujeme investiční plán na míru.

Jak se obchoduje s ETF?

Obchodování s ETF je podobné obchodování s akciemi. ETF jsou kótovány na veřejných burzách, a mohou být nakupovány a prodávány jako akcie kótovaných společností.

Existuje několik způsobů, jak obchodovat s ETF, včetně nákupu přímo na burze, nákupu prostřednictvím online brokerů nebo použití kontraktů na rozdíl. Pokud se rozhodnete obchodovat s ETF, může být užitečné se seznámit s různými strategiemi obchodování s ETF, jako je například dollar-cost averaging, nebo asset allocation.

Jaké jsou výhody ETF?

Mezi hlavní výhody ETF patří:

Extrémně široká nabídka: Na světě je téměř 8000 různých ETF, investoři tak mohou najít správný fond k investici do téměř čehokoliv.
Diverzifikace: Nákupem jediného ETF můžete zainvestovat třeba i do několika tisíc instrumentů naráz.
Nízké náklady: Řada populárních ETF dokáže nabídnout nákladovost pod 0,1 % p.a., zatímco podílové fondy s obdobným zaměřením si klidně řeknou o několik procent ročně, navíc k tomu jsou často účtovány i vstupní poplatky.
Burzovní obchodování: ETF se obchodují na burzách stejně jako individuální akcie, díky čemuž můžete vidět aktuální hodnotu fondu kdykoliv v průběhu obchodních hodin.
Likvidita: Díky své obrovské popularitě se ETF hojně obchodují na burzách po celém světě.

Jaké jsou nevýhody ETF?

Mezi nevýhody patří například:

Měnové riziko: Pokud ETF obsahuje aktiva v jiné měně než je měna investora, kurzové změny mohou ovlivnit výkonnost fondu.
Nevhodné pro krátkodobé investice: Pokud investor plánuje držet ETF pouze krátkodobě, může být vystaven většímu riziku ztráty hodnoty fondu kvůli kolísání cen na trhu.
Nevhodné pro aktivní obchodování: Pokud investor plánuje aktivně obchodovat s ETF, musí být obezřetný při výběru fondu a sledovat jeho vývoj.

Je důležité si uvědomit, že každý investiční produkt má své výhody a nevýhody a je nutné zvážit své cíle a preference předtím, než se rozhodnete investovat. Chápeme, že orientovat se v investičním světě může být mnohdy náročné a matoucí. Rádi vám proto vypracujeme investiční plán na míru.

Jakou oblast chcete řešit?

sROVNÁNÍ NA MÍRU

Získejte srovnání hypoték, pojištění, investic.

Online srovnávače vám nabídnou okamžité srovnání ceníkových sazeb a cen bez ohledu na vaši situaci, konečná nabídka se tedy může výrazně lišit. Kvalita služby je pro nás klíčová, proto vám vytvoříme srovnání na míru a vyjednáme za vás ty nejlepší podmínky.

Sjednání a následná péče

Sjednáním to u nás nekončí.

Po vašem výběru nejvhodnějšího řešení vašich potřeb vás provedeme krok po kroku procesem sjednání produktu. Preferujeme online cestu sjednání, ale přizpůsobíme se vašim požadavkům a rádi se uvidíme fyzicky. Sjednáním to u nás nekončí, staráme se o vás i po podpisu smluv, poskytujeme služby osobního likvidátora pojistných událostí, hlídáme za vás termíny fixací u hypoték, hlídáme podpojištění a další.